תכנון ומקסום זכויות לפרישה לעובדי הוראה

היציאה לגמלאות היא אחד הצמתים הכלכליים החשובים והמורכבים ביותר בחייך המקצועיים. עבור עובדי הוראה, מדובר באירוע מורכב שבעתיים, הדורש סנכרון בין תקציבי מדינה, קרנות השתלמות, פנסיונרים בתוכניות שונות והסכמי שכר ייחודיים.

כדי להבטיח שאתה עולה על המסלול האופטימלי ביותר עבורך, התכנון חייב להתחיל הרבה לפני יום הפרישה עצמו.

מה כולל תהליך התכנון הפיננסי לפרישה ?

תהליך הייעוץ מבוסס על שלושה עוגנים מרכזיים שיקבעו את איכות החיים הכלכלית שלך בשלב הבא :

1. מקסום זכויות מול המעסיק ומשרד החינוך : מימוש מלא ומדויק של כל מענקי הפרישה, ימי המחלה הצבורים, פיצויי הפיטורין והזכויות הייחודיות שנצברו לאורך שנות הוותק שלך במערכת.

2. הנדסת הצרכים הכלכליים השוטפים : תכנון מפת הדרכים הפיננסית שלך החל מהיום הראשון לפרישה – הגדרת מקורות ההכנסה (קצבה, קצבה מוכרת, הון פנוי) והתאמתם לרמת החיים הרצויה לך.

3. ניהול אופטימלי של נכסים פיננסיים פנויים : בחינה ורה-ארגון של חסכונות, קופות גמל והון פנוי, תוך שימוש באסטרטגיות מיסוי מתקדמות (כגון קיבוע זכויות, פטורים ממס והטבות לפי תיקון 190).

למה הניסיון שלי בשכר עובדי הוראה הוא היתרון שלך ?

מערכת הפנסיה של עובדי ההוראה בישראל בנויה מטלאים של רפורמות והסכמים קיבוציים. הייעוץ שלי מותאם וממוקד באופן בלעדי עבור :

• בעלי פנסיה תקציבית (הבנת זכויות מול משרד החינוך).

• המבוטחים בפנסיה צוברת ותיקה (קרנות ותיקות שנסגרו, איזון אקטוארי).

• המבוטחים בפנסיה צוברת חדשה (מסלולי השקעה, דמי ניהול ומקסום מקדם המרה).

התוצאה עבורך :

בחירת מסלול הפרישה הרווחי והכדאי ביותר. תכנון הוליסטי ארוך טווח, חיסכון מקסימלי בתשלומי מס, ושקט נפשי מוחלט בידיעה שלא השארת כסף על השולחן.

מגיעים לגיל פרישה ? אל תתנו למורכבות לעלות לכם בכסף.

צרו עוד היום קשר !