רפורמה פיננסית בשירות עובדי ההוראה : כשדמי הניהול נחתכו ביותר מחצי
בתחילת חודש אוגוסט 2011, פורסם בעיתון העסקים "גלובס" כי בית ההשקעות "פסגות" זכה במכרז הענק לניהול ארבע קרנות ההשתלמות של המורים והגננות – מהלך שהקיף אז נפח נכסים עצום של כ-13 מיליארד ש"ח (כאשר הקרן הגדולה ביותר מביניהן ניהלה לבדה כ-8.5 מיליארד ש"ח).
הרקע למהלך : ועדת בכר משנה את חוקי המשחק – עד לאותו מהלך (ובמשך שנים ארוכות), הקרנות נוהלו על ידי חברת "מודוס סלקטיב", חברה-בת של הבנק הבינלאומי הראשון. אלא שבעקבות מסקנות ועדת בכר, אשר אסרה על הבנקים להמשיך ולנהל השקעות באופן ישיר, נאלצו הקרנות לצאת למכרז ולבחור בגוף ניהול חיצוני. ב-1 בספטמבר 2011 עברו הקרנות רשמית לידיה של פסגות.
הבשורה הגדולה : חיסכון ישיר בכיס של המורים – הזכייה של פסגות הביאה איתה בשורה דרמטית בדמי הניהול :
-
התעריף הישן : כ-0.40% בשנה לשותפות מודוס/הבינלאומי.
-
התעריף החדש במכרז : 0.15% בלבד מנכסי הקרנות.
עבור בית ההשקעות פסגות, המהלך הניב הכנסה שנתית מוערכת של כ-20 מיליון ש"ח בשנה. אבל מה זה אמר עבור עובדי ההוראה בשטח ?
כדי לסבר את האוזן : עובד הוראה עם משכורת ממוצעת של כ-7,000 ש"ח ברוטו בחודש, נהנה מחיסכון ישיר של כ-200 ש"ח בשנה רק על הפרשי דמי הניהול שנשמרו בתוך קרן ההשתלמות שלו.
דוגמה מצוינת לאופן שבו רפורמות בשוק ההון מתורגמות לחיסכון אמיתי בנטו של החוסכים.